October 2018 - ARCHA BELLA'S ADVENTURE

MERENCANAKAN MASA DEPAN SEKALIGUS BERWAKAF DENGAN SUN LIFE FINANSIAL SYARIAH

Thursday, October 25, 2018




Merencanakan masa depan sekaligus berwakaf dengan Asuransi Sun Life Financial


Aku seringkali mendengar kata wakaf. Menurut sependek pengetahuanku sih, wakaf itu berupa tanah, seperti yang dilakukan bapakku yang mewakafkan tanahnya tak jauh dari rumah kami untuk dibangun Mesjid. Dan dari hasil mengikuti kopdar bersama teman-teman bloger di Rosti Kafe , hari Senin 22 Oktober 2018 kemarin, akhirnya aku jadi tahu bahwa berwakaf juga bisa dilakukan sekaligus merencanakan masa depan dengan asuransi syariah.

tempat acara kopdar Sun Life Finansial bersama blogger di Rosti Cafe (Dok.Pri)
Tempat acara kopdar Sun Life Finansial bersama blogger di Rosti Cafe (Dok.Pri)

APA ITU WAKAF?

Wakaf adalah Sedekah Jariyah, yakni menyedekahkan harta kita untuk kepentingan umat. Harta Wakaf tidak boleh berkurang nilainya, tidak boleh dijual dan tidak boleh diwariskan. Karena wakaf pada hakikatnya adalah menyerahkan kepemilikan harta manusia menjadi milik Allah atas nama umat.

Syarat-syarat orang yang berwakaf (al-waqif)ada empat,

  • Pertama orang yang berwakaf ini mestilah memiliki secara penuh harta itu, artinya dia merdeka untuk mewakafkan harta itu kepada sesiapa yang ia kehendaki. 
  • Kedua dia mestilah orang yang berakal, tak sah wakaf orang bodoh, orang gila, atau orang yang sedang mabuk. 
  • Ketiga dia mestilah baligh.
  •  Dan keempat dia mestilah orang yang mampu bertindak secara hukum (rasyid). Implikasinya orang bodoh, orang yang sedang muflis dan orang lemah ingatan tidak sah mewakafkan hartanya.

Kenapa sih kita perlu untuk berwakaf?

Wakaf merupakan salah satu amalan ibadah yang termasuk istimewa, hal ini karena pahala wakaf akan terus mengalir walaupun kita telah meninggal dunia. Berbeda dengan amalan-amalan seperti shalat, zakat, puasa, Haji dll yang pahalanya akan terputus ketika kita meninggal dunia. 
Keterangan ini berdasarkan hadist Rasulullah SAW. 
“Jika seorang manusia meninggal dunia, maka terputuslah amal perbuatannya, kecuali tiga hal; sedekah jariyah, ilmu yang bermanfaat, dan anak shaleh yang selalu mendoakannya. [HR. muslim, Imam Abu Dawud, dan Nasa’iy] "

Menurut jumhur ulama; sedekah jariyah dalam wujud waqaf.

Bukankah semakin bertambah tua, kita juga harus memikirkan amal untuk tabungan diakherat nanti kan?

Pada kesempatan kopdar kali ini, ada perwakilan dari @SunLife_ID pak Bayu Wicaksono dan bapak Norman Nugraha yg akan berbagi ilmu tentang wakaf dan asuransi syariah lebih tepatnya  Asuransi Brilliance Hasanah Maxima.
FYI, Basis Sun Life berada di Toronto Canada sejak tahun 1865, dan sudah berdiri di Indonesia selama 24 tahun.

Berkenalan dengan Sun Life Financial.

MANFAAT WAKAF PADA ASURANSI SYARIAH

Menurut  bp.Norman ,Sun Life Finansial Syariah  memberikan solusi untuk perencanaan keuangan kedepan karena tidak ada yg bisa menjamin bagaimana kondisi finansial kita kedepannya,tapi asuransi ini melindungi resiko finansial yg mungkin terjadi.
Ilustrasinya sebagai berikut:

Manfaat wakaf pada asuransi syariah Sun Life
Manfaat wakaf pada asuransi syariah Sun Life

Pada tahun 2010 , Sun Life memperoleh  ijin untuk mengeluarkan produk syariah dan memanage investasi syariah .Tahun 2014 pertamakali dalam industri asuransi jiwa di Indonesia, baru Sun Life yang mempunyai jalur distribusi agensi khusus syariah dengan memisahkan unit bisnis konvensional dan syariah .



BAGAIMANA BERWAKAF DENGAN ASURANSI SYARIAH?

Pada kenyataannya banyak yg belum punya wakaf karena orang Indonesia kurang teredukasi tentang apa itu Wakaf .


Potensi wakaf di Indonesia mencapai 180 triliun, namun pada tahun 2017, baru terhimpun sebesar 400 miliar.
Oleh sebab itu , Sun Life bekerja sama dengan lembaga pengelola aset wakaf (nashir) terpercaya yaitu Badan Wakaf Indonesia, Dompet Dhuafa ,Rumah Wakaf dan 174 lembaga yang terdaftar di Badan Wakaf Indonesia (BWI).

Setelah meluncurkan wakaf manfaat asuransi untuk produkasuransinya di tahun lalu, PT Sun Life Financial Indonesia yang biasa disebut Sun Life memposisikan ulang produk Asuransi Brilliance Hasanah Maxima dengan menambahkan fasilitas baru  yaitu wakaf berkala didukung agen berdedikasi  dan tersertifikasi wakaf, yang dikeluarkan oleh Sun Life bekerjasama dengan DSN Institute dan Badan Wakaf Indonesia.

Inovasi yang dihadirkan pada produk yang dilengkapi wakaf ini, memungkinkan nasabah untuk merencanakan keuangan masa depan sekaligus beribadah wakaf disaat bersamaan dengan pasti, kini dan nanti.

Apa itu?

PASTI 
 Pasti tanpa potongan.
 Pasti aman dengan tenaga pemasar tersertifikasi Wakaf Advisor.
 Pasti penyaluran dan penggunaan dana wakaf.

 KINI 
 Menyegerakan wakaf sedini mungkin dengan dana wakaf yang langsung disalurkan sejak pembayaran kontribusi pertama, sesuai periode pembayaran yang dipilih.

 NANTI
 Membantu melaksanakan wasiat berwakaf atas manfaat asuransi dan investasi ketika nasabah meninggal dunia.

Menurut Presdir Sun Life, Elin Waty, Produk ini diharapkan dapat menjadi sarana penggalangan dana (fund raising) melalui fitur wakaf berkala yang menyalurkan dana wakaf sejak pembayaran premi pertama. Karena selain mengandung nilai kebaikan, dana wakaf juga memberikan kontribusi bagi pembangunan negara.

Kehadiran manfaat wakaf pada produk asuransi syariah dari Sun Life , khususnya produk Asuransi Brilliance Hasanah Maxima memgasilitasi masyarakat untuk tidak lagi menunda melakukan ibadah wakaf.



Sun Life Financial  memiliki beberapa produk yang terbagi menjadi Produk Asuransi Jiwa, Asuransi Kesehatan dan Penyakit Kritis, Asuransi Unit Link, Asuransi Syariah, Asuransi Kecelakaan dan Cacat Tetap dengan Jalur Distribusinya meliputi Distribusi Keagenan, Distribusi Kemitraan, dan Distribusi Keagenan Syariah.

Ada 2 manfaat asuransi seperti yang kita tahu  yaitu manfaat nilai investasi dan nilai proteksi (saat meninggal/warisan).
Di Sun Life 30%nya ada manfaat investasinya, bahkan mulai dari 50 ribu  rupiah bisa disalurkan untuk berwakaf. Jadi ada manfaat asuransi,investasi dan ibadahnya.

 Karena tanpa ada potongan, begitu nasabah menitipkan wakaf maka sedini mungkin langsung disalurkan dengan periode yang dipilih.Sun Life utk mengakomodir dana dimasa depan seperti dana pensiun ,dsb dengan flexibilitas sangat tinggi.
Nilai wakaf intinya adalah 10%-30% dari premi. Dan evaluasi atau penggantiannya tidak bisa sewaktu-waktu karena diatur by sistem lebih tepatnya pada saat  ulang tahun pembelian polis.

Jadi bisa disimpulkan bahwa Asuransi Brilliance Hasanah Maxima ini memiliki,

Manfaat dan keunggulan produk
Total manfaat asuransi hingga 200% manfaat kematian
Menyediakan fasilitas wakaf untuk membantu Anda menunaikan wakaf
Potensi hasil investasi optimal sejak tahun polis pertama
Bonus loyalitas & bonus kontribusi hingga usia 100 tahun
Dapat dilengkapi dengan berbagai asuransi tambahan untuk memaksimalkan proteksi
Potensi untuk mendapatkan surplus underwriting

Ketentuan umum Mata uang : rupiah
 Usia masuk Peserta : 18 – 80 tahun
Pihak yang diasuransikan : 30 hari – 70 tahun
Masa asuransi: hingga pihak yang diasuransikan berusia 100 tahun

Untuk lebih jelasnya, klik aja disini .

Jangan kuatir,  perkembangannya bisa diikuti dan dipantau di aplikasi MYSUNLIFE karena sudah go digital.Tinggal download,dan masukkan sesuai no polis. Mudah banget kan?

Sudah cukup tercerahkan kan?
Sebab menurut Bimbo, "Berbuat baik janganlah ditunda-tunda...." (ohemji ketauan deh umurku... ).
So, mari mulai sekarang berbagi sekaligus berinvestasi dengan berwakaf  lewat asuransi syariah.


Baca juga: SUN LIFE FINANSIAL MEMBUAT ACARA LIBURAN SEMAKIN NYAMAN






Kopdar blogger bersama asuransi syariah SUN LIFE.

Bersama bapak Norman Nugraha.

Bersama sobat blogger bernuansa warna kuning ceria.

Menambah ilmu sekaligus gizi di Rosti cafe. (Dok.Pri)


(PART 1) REKSADANA SEBAGAI SALAH SATU GAYA INVESTASI MILENIAL

Wednesday, October 10, 2018
REKSADANA SEBAGAI SALAH SATU GAYA INVESTASI MILENIAL

Sebagai perempuan yang sudah berumahtangga, tugas seorang wanita itu bertambah satu lagi, dan sepertinya justru ini yang paling berat. Apalagi kalau bukan sebagai "Menteri Keuangan" dalam keluarga.
Selain jadi ibu dan istri, sudah tentu pengaturan keuangan ikut pula dipikirkan.
Jangan hanya gara-gara lihat tas berlogo huruf "mahal" atau sepatu blink-blink jadi bikin pengeluaran lebih besar daripada pemasukan. #nunjukdirisendirisambilmewek

Padahal kan banyak sekali post-post kebutuhan yang harus dipikirkan.
Nahhh,...aku akui ini kelemahanku pakai banget. Dari dulu kok ya ga sadar-sadar buat nyisihin uang agak banyak untuk dijadikan tabungan.

Tabungan bisa macam-macam sih bentuknya. Ada yang beli emas , atau menabung secara konvensional di Bank, atau berinvestasi lewat Reksadana, Obligasi, SUKUK, apalah..apalah...sezuzurnya aku butaaa..huaaaa.. #nyambertongkatsibutadariguaselarong.

Beruntung banget beberapa hari lalu aku diajakin temen-temen blogger untuk mengikuti acara KOPDAR INVESTARIAN 1 di Gedung Manulife yang terletak di JL.Pandanaran.
Langsung saja aku mau..lah, karena memang lagi galaw, udah umur tuir segini, kapan sadarnya buat punya passive income, kalau terlena oleh buaian "hedonisme" , ya..ngggaaa? #koor ...HIYAAAAA..

Simak terus yak, bakalan banyak ilmu yang didapat...

PARA MASTER BLOGGER BERBAGI ILMU

Para master blogger sedang berbagi ilmu. (ki-ka):Handiko, Isul, Ika Puspita
Para master blogger sedang berbagi ilmu. (ki-ka):Handiko, Isul, Ika Hardiyan

Para master blogger sedang berbagi ilmu. (ki-ka): Isul, Don Suke, Ika Puspita, Nia Nurdiansyah
Para master blogger sedang berbagi ilmu. (ki-ka): Isul, Don Suke, Ika Puspita, Nia Nurdiansyah

Acara diawali dengan sharing oleh para master blogger alias orang-orang yang kuanggap mumpuni dalam dunia blogging.
Nia Nurdiansyah sebagai founder Titik Tengah Partnership membagikan tips-tips dan pengalamannya dalam menulis blog yang baik dan bisa dapat bonus memenangkan lomba. Buktinya , Nia baru saja memenangkan lomba blog yang membawanya jalan-jalan ke Thailand dan mendapatkan beberapa juta uang tunai dari berbagai macam lomba. Wow banget yaaak...!

MC super energetic dan lucu , Ira Sulistiana atau yang kerap dipanggil Isul jadi bikin acara bagi-bagi pengalaman ini makin meriah .
Ada pula Ika Puspita, blogger "sejuta" produk ngehits yang berhasil dikorek tips-tips jitunya untuk bisa dipilih mengendorse berbagai macam produk. Ika Hardiyan Aksari ,dosen yang sering menang lomba penulisan khususnya blog padahal menangnya seringkali gara-gara kepepet dateline..haha.
Ada juga mas Don Suke , empunya "Seputar Semarang" yang siapa sih yang ga kenal? Membagikan ilmu dari yang semula beliau tidak paham apa yang harus dituliskan , hingga sampai sekarang yang selalu dicari-cari orang-orang yang butuh info seputar kota Semarang.
Dan yang juga tidak kalah hebatnya, diundang juga Handiko, bloger belia yang sudah malang melintang menjadi pemenang dalam dunia lomba blogging di Indonesia , dengan begitu banyak gadget (kalau ga salah lebih dari 10) dan uang tunai yang menggiurkan.Dia berbagi rahasia bahwa sebagai peserta, tidak ada salahnya kita sedikit meriset siapa juri , bagaimana kriteria penilaian, dan latar belakang lomba tersebut sehingga tepat sasaran dan menang. Mesti observasi, nyiapin kerangka tulisan, nyiapin rencana desain, kenalin karakteristik juri.Noted!

Gimana ga mupeng pingin mengikuti jejak mereka euy! 

APA SIH REKSADANA ITU?

Berdasarkan Wikipedia, 
Reksadana adalah wadah dan pola pengelolaan dana/modal bagi sekumpulan investor untuk berinvestasi dalam instrumen-instrumen investasi yang tersedia di Pasar dengan cara membeli unit penyertaan reksadana. Dana ini kemudian dikelola oleh Manajer Investasi (MI) ke dalam portofolio investasi, baik berupa saham, obligasi, pasar uang ataupun efek/sekuriti lainnya.

Nhah, mumpung diacara ini didatangi langsung oleh Bapak Legowo Kusumonegoro selaku Presiden Direktur PT. Manulife Asset Manajemen (disingkat MAMI), bisa puas nih nanya-nanya tentang investasi reksadana.

Presiden Direktur PT. Manulife Asset Manajemen, Bp. Legowo Kusumonegoro
Presiden Direktur PT. Manulife Asset Manajemen, Bp. Legowo Kusumonegoro
Hayo, ..siapa diantara yang membaca tulisanku ini, yang uangnya begitu dapat or gajian, seketika lenyap bak digondol tuyul. Belum sempat ditabung, sudah digondol tuyul bernama "warung sebelah rumah" , tuyul "nontonpilembioskop", tuyul "olshop" atau tuyul "Indokampret"?
Perkataan Pak Lego ini lumayan menyentilku sih, ...

"Bagaimana pertanggungjawabanmu terhadap pengelolaan rejeki yang sudah kita dapatkan? "


"Beklah,..pak...saya ngaku kurang bertanggungjawab pak,..bocor melulu..." #tutupanserbet

"Uang jangan membuat hidup jadi rakus ataupun jadi menderita. Make it Fun! Bermimpi bagus tapi jangan berkhayal", kata pak Legowo.

Jangan cuma berandai-andai dan berhenti. Tapi make your dreams come through. Catch it! ((ngomong dalam hati)).


Pak Legowo menandaskan bahwa, jangan sampai kita tergiur tawaran investasi yang memberi imbalan besar dalam waktu singkat dan seolah-olah sangat mudah. Sudah pasti itu investasi bodong alias penipuan.
 Tanpa kita sadari, seringkali kita susah untuk menabung ,karena ditunda. Jadi tanpa terasa uang  yang kita dapatkan seolah-olah hilang karena di "rampok" oleh INFLASI!
Belum lagi pemasukan serasa selalu kurang, adanya banyak godaan diskon yang bikin akal sehat amnesia seketika, ongkos gaul yang nggak murah, hingga keperluan mendadak yang muncul , semakin menghalangi niat kita untuk menyisihkan uang.
Sekarang inflasi 3,2%/tahun.Inflasi itu penurunan nilai mata uang. Apa pengaruhnya buat kita? 
Ambil contoh  saja harga fried chicken impor itu   dari tahun 1998 ke tahun 2018 mengalami kenaikan 20%. Dari harga Rp 2500 menjadi Rp 20.000.Gile bener! 
Hal inilah yang sudah merampok daya beli konsumen.
Jika uang kita tidak tumbuh setinggi inflasi,maka bisa diartikan pendapatan kita naik,tapi daya beli kita turun. Padahal kebutuhan tidak hanya beli fried chicken. Ada rencana menikah, kebutuhan buat travelling,beli rumah,dll.


Ngirit itu bukan ngga bisa makan enak, liburan, menikmati hidup,loh, guys!
Kuncinya adalah PRIORITY SPENDING mengutamakan prioritas.Dibelanjakan dulu kalo ada sisa baru ditabung.Itu kebiasaan kita, padahal pada kenyataannya , sering tekor karena ngga disiplin .


Coba sekarang diubah konsepnya, jadi nabung dulu baru belanjain sisanya.
Dengan misalnya nih ya,  kita memaksa saving 10% utk ditabung terlebih dulu baru membelanjakan, nah itu jadi salah satu kiat menabung lebih efektif. Jd terpenuhi PRIORITY SPENDING!

Bagaimana dgn utang? Coba kita lihat ilustrasi berikut ini. Apa perbedaan kita meminjam uang  dengan investasi?



Kalo kita punya utang ,prioritasnya melunasi utang dulu.
Langkahnya adalah:

  1. lunasi yang bunganya paling besar,
  2. tuntasin utang yg nominalnya paling kecil,
  3. satukan jadi  1 utang dgn bunga paling kecil.
  4. dan JNGN BIKIN UTANG BARU, kecuali utang produktif!
Utang produktif  adalah kalau nilai barang yang kita punya semakin meningkat.(tanah,rumah, dsb)
Utang konsumtif adalah jika nilai barang yang kita punya turun.(mobil, barang elektronik, dsb)

Menurut beliau lagi, bagi yang belum punya rumah UTANGLAH,krn nilai investasi properti di Indonesia itu menguntungkan.

Contohnya begini, jika kita bisa mengirit kebutuhan sehari-hari, ambil contoh yang biasa makan di warung, jadi masak sendiri , anggap saja perhari ngeluarin duit Rp 20.000.
Atau yang biasanya ngopi dikafe ,beralih bikin kopi tubruk dirumah perharinya Rp.30.000. maka kita bisa menghemat banyak seperti ilustrasi dibawah ini,guys! Keren yakkk...

ilustrasi ngirit asal disiplin itu sangat meaningful!
Nhah , jika uang hasil penghematan tadi diinvestasikan atau dikelola dengan baik, contohnya  lewat reksadana atau instrumen dengan hasil 6% setahun, maka pendapatan yang bisa diraih ilustrasinya seperti berikut ini,



Seperti yang kita tahu, tapi sering tidak disadari bahwa Inflasi is  A SILENT ROBBER!
Jadi  carilah produk investasi yang returnnya rendah dulu,ga usah muluk-muluk karena biasanya saat returnnya tinggi, dibarengi dengan resikonya juga tinggi.

Modal dari berinvestasi kita harus mengetahui konsekuensinya,jadi peka terhadap perubahan harga pasar.Perlu riset. Investasi dimanapun juga selalu membutuhkan UANG , PENGETAHUAN  dan WAKTU.

Btw, Mana investasi yang sudah kalian kenal guys?
Manakah yang sudah berhasil kamu kumpulkan atau tabung?Ask yourself! Tabungan/Emas/Property/Saham/Reksadana/Investasi pribadi ?

Fyi, Emas itu sbnrnya bukan produk investasi tapi LINDUNG NILAI ,karena sangat liquid sehingga pencairannya cepat saat kita sedang BU alias Butuh Uang.


LEBIH DEKAT DENGAN INVESTASI REKSADANA

Instrument reksa dana pasar uang disesuaikan dengan jangka waktunya.
Bisa jangka pendek,menengah atau panjang.
Unit penyertaan Reksadana adalah satuan dari pembelian investasi reksadana.
Harganya bisa naik atau turun.
Urutannya pembelian SUBSCRIPTION -investasi berkembang-pencairan (REDEMPTION).

Reksadana Pasar Uang bisa dialihkan (switching) ke misal Reksadana saham atau Reksadana Pendapatan Tetap. FLEXIBLE kan!
Untuk kalian yg bingung dan mau tanya2 lbh lanjut.tinggal klikMAMI.com atau livechat with LANI setiap hari 24 jam.
Pengisiannya cukup mudah kok, via online saja, tinggal isi di aplikasi tadi, data diri yang sesuai dan lampiri KTP, beres dah.

 Cekidot ilustrasinya guys!



kaya gini nih kalo diklik linknya:

 aplikasi klikMAMI.com


Wah, lumayan tercerahkan nih aku, dan 100% mau banget berinvestasi, apalagi diarahin seperti ini, ga seperti kemarin yang tenggelam, tersesat, dan tak tau arah jalan pulang...#tzaahh

Sebelum acara berakhir, thanx God dapat rejeki nomplok dari Manulife sebagai penanya dan tweet terbaik bertiga dengan mbak Cheila dan mbak Wati, Sophie, juga suaminya mbak Noorma.



Tunggu postinganku tentang KOPDAR INVESTARIAN JILID 2 ...ya guys!
Powered by Blogger.